¿Qué significa lavado de dinero?

Lavado de dinero

Se conoce como blanqueo de capitales, o lo que se denomina blanqueo de capitales, al proceso de convertir grandes cantidades de dinero obtenidas de forma ilegal en dinero limpio que puede ser comercializado en actividades públicas. El lavado de dinero también se conoce como un método utilizado para ocultar y encubrir las fuentes a través de las cuales se gana el dinero. Utilizando métodos de inversión ilegales y luego invirtiendo sus ganancias en actividades legítimas y legales.

El blanqueo de capitales está considerado un delito penado por la ley. Por su impacto negativo en la economía del país; Este delito permite a los delincuentes disponer de fondos blanqueados y emplearlos en una variedad de actividades públicas ocultando sus fuentes ilegales. También les ayuda a expandir sus negocios ilegales y ganar más dinero.

Herramientas de lavado de dinero

Existe un grupo de herramientas utilizadas por los delincuentes de lavado de dinero, que van desde métodos simples y tradicionales hasta el uso de medios tecnológicos que los asisten en el proceso de lavado de dinero. Las herramientas de blanqueo de capitales más habituales son las siguientes:

• Transacción ilegalEs una de las herramientas tradicionales de lavado de dinero más famosas, que utiliza todos los canales comerciales para facilitar el proceso de lavado de dinero, este comercio incluye negocios ilegales como drogas, armas sin licencia, medicamentos que no cumplen con las especificaciones, entre otros.
• Usando un grupo de instituciones financieras: وهي مؤسسات تساهم في تسهيل عمليات غسيل الأموال عن طريق توفير غطاء قانوني ضمن الأعمال والنشاطات المالية التي تقوم بها, وهكذا تساهم في تحويل الأموال غير القانونية إلى أموال مغسولة.
• Arrendamiento inmobiliarioEs aquel que se apoya en el uso de capitales ilegales en un grupo de proyectos de inversión inmobiliaria, que compran inmuebles para luego alquilarlos a personas e instituciones, y así los fondos ilegales son reemplazados por fondos legales.
• Préstamos: والتي تُعدُّ من أكثر الوسائل المُستخدَمة في غسيل الأموال ؛ إذ يتم اعتماد القروض المرتبطة بقيمة فائدة, وينتج عن ذلك تقديم المال غير القانوني كمبالغ للقروض, ومن ثم تحصيل نسبة من الفائدة على قيمتها بعد مرور فترة زمنية معينة.
• tecnología de InternetUno de los métodos modernos de lavado de dinero, que se basa en la transferencia de fondos ilegales a otras inversiones financieras, como acciones y bonos, mediante el uso de sitios web que actúan como intermediarios financieros, lo que facilita el proceso de inversión de fondos no lavados.

Etapas del blanqueo de capitales

يعتمدُ غسيل الأموال على مجموعةٍ من المراحل ، وهي:

• DepósitoEs la primera etapa del blanqueo de capitales, mediante la cual los delincuentes que blanquean dinero disponen de su dinero transfiriéndolo a depósitos bancarios en bancos e instituciones financieras de inversión, lo que contribuye a sustituirlo por dinero limpio y legal.
• Asamblea: Es el método con el que se basan los delincuentes de lavado de dinero para recaudar dinero dentro de un grupo de proyectos financieros e inversiones que les garanticen una cobertura suficiente para las operaciones ilegales que realizan. La agrupación ayuda a camuflar las operaciones de lavado de dinero.
• Unir.

Consecuencias negativas del blanqueo de capitales

El lavado de dinero resulta en una serie de aspectos negativos que afectan a la sociedad y la economía, los cuales son:

• Resultados económicos: Es un conjunto de resultados que conllevan un impacto negativo en la economía nacional de cada país. Debido al papel del lavado de dinero en la disminución del uso de capital sólido y su sustitución por fondos ilegales, algunos delincuentes buscan difundirlo dentro del mercado económico, lo que conduce a una disminución en el desarrollo económico y las inversiones financieras, lo que afecta negativamente a la Valor de las monedas locales en comparación con las monedas extranjeras.
• Resultados politicos: هي النتائج التي ترتبط في تهديد الاستقرار السياسي للدول بسبب استخدام الأموال المغسولة في تمويل عمليات غير قانونية وإجرامية قد تؤدي إلى انتشار تهديد أمني وقومي لدولة ما, كما قد ينتشر الفساد السياسي من خلال الاستعانة بغسيل الأموال ونشره ضمن القطاع الحكومي في الدول.
• Resultados sociales: Estos son los resultados que afectan a todo el entorno social. Los delincuentes que blanquean dinero buscan difundir todo tipo de comercio que les proporcione la mejor ayuda para poder blanquear su dinero fácilmente. Están interesados ​​en difundir drogas entre el grupo de jóvenes como uno de los medios que ayudan a aumentar el dinero lavado, y esto da como resultado en gran destrucción de la estructura básica de la sociedad.

Anti lavado de dinero

Muchos países del mundo buscan combatir el lavado de dinero por todos los medios disponibles y posibles. Por lo tanto, la mayoría de estos países han establecido unidades penales especializadas en esta materia, y luego emitieron una ley especial que penaliza el delito de lavado de dinero, llamada Ley Antilavado, que depende del seguimiento de este delito imponiendo control sobre el dinero. transferido con el fin de exportarlo, o depositarlo e invertirlo, o manipular su valor, convertirlo a otras formas y formas, o seguir cualquier otro proceso que tenga como resultado ocultar la fuente de donde se adquirió ese dinero. ya sea que se implemente de manera individual o colectiva, se considera una forma de lavado de dinero, el cual está tipificado como un delito penado por la ley.