Отмывание денег
Отмывание денег, или то, что называют отмыванием денег, известно как процесс конвертации больших сумм денег, полученных незаконным путем, в чистые деньги, которыми можно торговать в общественной деятельности. Отмывание денег также известно как метод, используемый для сокрытия и сокрытия источников получения денег. Используя незаконные методы инвестирования, а затем инвестируя свою прибыль в законную и легальную деятельность.
Отмывание денег считается преступлением, наказуемым по закону. Из-за его негативного влияния на экономику страны; Это преступление позволяет преступникам распоряжаться отмытыми средствами и использовать их в различной общественной деятельности, скрывая их незаконные источники, а также помогает им расширять свой незаконный бизнес и зарабатывать больше на этих деньгах.
Инструменты отмывания денег
Существует группа инструментов, используемых преступниками, занимающимися отмыванием денег, которые варьируются от простых и традиционных методов до использования технологических средств, которые помогают им в процессе отмывания денег. Наиболее распространенными инструментами отмывания денег являются следующие:
- Нелегальная торговляЭто один из самых известных традиционных инструментов отмывания денег, который использует все коммерческие каналы для облегчения процесса отмывания денег. Эта торговля включает в себя незаконный бизнес, такой как наркотики, нелицензионное оружие, лекарства, не соответствующие спецификациям, и другие.
- Использование группы финансовых учреждений: Это учреждения, которые способствуют облегчению операций по отмыванию денег, обеспечивая юридическое прикрытие финансового бизнеса и деятельности, которую они осуществляют, и, таким образом, способствуют преобразованию незаконных средств в отмытые.
- Лизинг недвижимости: Это тот, который опирается на использование нелегального капитала в группе инвестиционных проектов в сфере недвижимости, которые приобретают недвижимость, а затем сдают ее в аренду частным лицам и учреждениям, и, таким образом, незаконные средства заменяются легальными средствами.
- Займы: Это один из наиболее часто используемых методов отмывания денег. Ссуды, привязанные к процентной ставке, одобряются, и это приводит к предоставлению незаконных денег в качестве сумм по ссудам, а затем по прошествии определенного периода времени взимается процент от их стоимости.
- Интернет-технологииОдин из современных методов отмывания денег, основанный на переводе незаконных средств в любые другие финансовые вложения, такие как акции и облигации, посредством использования веб-сайтов, выступающих в качестве финансовых посредников, что облегчает процесс инвестирования неотмытых средств.
Этапы отмывания денег
Отмывание денег зависит от ряда этапов, а именно:
Читайте также:Определение финансового анализа и цели финансового анализа- ДепозитЭто первый этап отмывания денег, посредством которого преступники-отмывающие деньги распоряжаются своими деньгами, переводя их на банковские депозиты в банках и инвестиционных финансовых организациях, что способствует замене их чистыми, легальными деньгами.
- Сборка: Это метод, который используют преступники, занимающиеся отмыванием денег, для сбора денег в рамках группы финансовых проектов и инвестиций, которые гарантируют им достаточное покрытие для проводимых ими незаконных операций. Объединение в пулы помогает маскировать операции по отмыванию денег.
- Объединить: заключительная стадия отмывания денег, во время которой незаконные средства смешиваются с законными средствами, и, таким образом, средства смешиваются друг с другом, и их трудно идентифицировать.
Негативные последствия отмывания денег
Отмывание денег приводит к ряду негативных последствий, влияющих на общество и экономику, а именно:
- Экономические результаты: Это совокупность результатов, которые приводят к негативному влиянию на национальную экономику каждой страны. Из-за роли отмывания денег в снижении использования надежного капитала и его замене незаконными средствами некоторые преступники стремятся распространить его внутри экономического рынка, что приводит к снижению экономического развития и финансовых инвестиций, что отрицательно влияет на стоимость местной валюты по сравнению с иностранной валютой.
- Политические результатыЭто результаты, которые связаны с угрозой политической стабильности стран из-за использования отмытых денег для финансирования незаконных и преступных операций, которые могут привести к распространению угрозы безопасности и национальной безопасности страны. Также может распространяться политическая коррупция. посредством использования отмывания денег и его распространения внутри государственного сектора стран.
- Социальные результаты: Это результаты, которые влияют на всю социальную среду. Преступники, занимающиеся отмыванием денег, стремятся распространить все виды торговли, которые оказывают им наилучшую помощь, чтобы легко отмывать свои деньги. Они стремятся распространить наркотики среди молодежной группы как одно из средств, помогающих увеличить отмываемые деньги, и это приводит к в великом разрушении базовой структуры общества.
Борьба с обмыванием денег
Многие страны мира стремятся бороться с отмыванием денег всеми доступными и возможными способами и средствами. Поэтому в большинстве этих стран были созданы преступные подразделения, специализирующиеся на этом деле, а затем издан специальный закон, предусматривающий наказание за преступление отмывания денег, называемый Законом о борьбе с отмыванием денег, который зависит от принятия мер по борьбе с этим преступлением путем установления контроля над отмыванием денег. переданы с целью их экспорта, или депонирования и инвестирования, или манипулирования их стоимостью, преобразования их в другие формы и формы, или выполнения любого другого процесса, который приводит к сокрытию источника, из которого эти деньги были получены.Каждый из этих процессов, независимо от того, осуществляется ли оно индивидуально или коллективно, считается формой отмывания денег и классифицируется как преступление, наказуемое законом.
Читайте также:Как начать проект без капитала
